РАБОТА С РОСФИНМОНИТОРИНГОМ

Согласно п. 3.7 Приказа Росфинмониторинга от 22.04.2015 г. № 110, Росфинмониторинг с июня 2015 года не принимает формализованные электронные сообщения (ФЭС) на бумажном носителе. Таким образом, все организации, попадающие под требования Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» должны иметь электронную цифровую подпись для направления в Росфинмониторинг обязательной информации.

Указанный Закон неукоснительно действует в отношении следующих субъектов, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом:

- кредитные организации;

-профессиональные участники рынка ценных бумаг;

- страховые организации (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере ОМС);

- общества взаимного страхования;

- страховые брокеры;

- лизинговые компании;

- организации федеральной почтовой связи;

- ломбарды;

- ювелирные магазины;

- организации с тотализаторами и букмекерские конторы;

- компании организующие и проводящие лотереи, и иные основанные на риске игры, в том числе в электронной форме;

- риэлторские фирмы;

- операторы по приему платежей;

- операторы связи, имеющие право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи, а также операторы связи, занимающие существенное положение в сети связи общего пользования, которые имеют право самостоятельно оказывать услуги связи по передаче данных;

- коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов;

- кредитные потребительские кооперативы, в том числе сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы;

- микрофинансовые организации;

- управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов;

- негосударственные пенсионные фонды, имеющие лицензию на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию;

- адвокаты;

- нотариусы;

- лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг.

Особо важным моментом является то, что закон действует и в отношении индивидуальных предпринимателей, осуществление деятельности которых допустимо в соответствии с законодательством Российской Федерации из указанного перечня (не включая кооперативы, общества, фонды, МФО и пр.). У каждого из субъектов, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом должно быть разработано минимум 14 видов документации (правила внутреннего контроля, журналы, инструкции, приказы, программа для обучения и пр.), в штате должно состоять как минимум одно специальное должностное лицо (СДЛ), ответственное за реализацию правил внутреннего контроля. СДЛ должно соответствовать следующим требованиям:

а) иметь высшее образование по направлениям подготовки «Экономика и управление», либо «Юриспруденция», а при отсутствии указанного образования - наличие опыта работы не менее 2 лет на должностях, связанных с исполнением обязанностей по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

б) пройти специальное обучение.

Юридическое Бюро обращает внимание, что неисполнение требований Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ влечет ответственность: на должностных лиц в размере от 10 до 50 тысяч рублей, а также дисквалификацию от 1 года до 3 лет; на юридических лиц и ИП – от 50 тысяч до 1 млн. рублей, а также приостановление деятельности на срок до 90 суток.

Во избежание проблем и ответственности предпринимателей, Бюро в рамках взаимодействия с Росфинмониторингом может предложить следующие услуги:

+ разработка правил внутреннего контроля, их актуализация в соответствии с изменениями в законодательстве;

+ создание и внедрение необходимого документооборота для каждой компании;

+ консультации по применению законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

+ консультации и помощь в сдаче отчетности в Росфинмониторинг;

+ абонентское обслуживание компаний в рамках обязательного взаимодействия с Росфинмониторингом согласно Федеральному закону от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ.

 

© 2015 «Дальневосточное Юридическое Бюро»

МЫ В СОЦСЕТЯХ:

  • Vkontakte Social Icon
  • Odnoklassniki Social Icon
  • Wix Facebook page
  • Instagram Social Icon